ניהול פיננסי סימפטי הוא מושג שטבע הכלכלן ג’ון מיינרד קיינס. הוא אמר שכאשר לאנשים יש כסף, הם יכולים לקנות דברים שחשובים להם. הם יכולים גם להוציא את כספם על דברים כמו חינוך ובריאות.
כלי ניהול פיננסי סימפטי הוא תוכנה שעוזרת לאנשים לקבל החלטות לגבי איך להוציא את כספם וכיצד לחסוך אותו במקרה של מצבי חירום. זה גם עוזר להם לתכנן את עתידם ולהחליט אילו השקעות לבצע בהתבסס על ההעדפות והמטרות האישיות שלהם.
איזה סוג אישיות הוא יועץ פיננסי?
במה שונה יועץ פיננסי מאנשי מקצוע אחרים?
זה יותר מסתם עבודה. זה אורח חיים. יועץ פיננסי צריך להיות מסוגל להסתגל לסביבה הכלכלית והחברתית המשתנה ללא הרף, וזה מחייב אותם להיות מסוגלים לתקשר עם סוגים שונים של אנשים. כמו כן, עליהם להיות מסוגלים להתמודד עם אישים שונים בחיי היומיום שלהם. יועצים צפויים להיות בעלי יכולת אמפתיה, ולכן הם צריכים כישורים וידע מיוחדים שיכולים לעזור להם להבין טוב יותר את צרכי הלקוחות שלהם כבר מתחילת הקשר. זה מחייב אותם לא רק להיות מודעים היטב אלא גם להבין איך אנשים חושבים ומתנהגים במצבים שונים, וזו הסיבה שהם צריכים הכשרה מיוחדת על איך אנשים חושבים אחרת בכל הנוגע לנושאי כספים.
איזה סוג אישיות הכי טוב בכסף?
אין טיפוס אישיות מושלם להיות מיליונר. יש אנשים עם סיכוי גבוה יותר להצליח עם כסף מאשר לאחרים. לפי פסיכולוג, רוברט סיאלדיני, טיפוס האישיות הטוב ביותר להצלחה בחיים הוא כזה שהוא: “אינדיבידואלי בעל ערכים חזקים, אך צנוע בגישתו לחיים ובמשיכה שלו לאחרים. הוא בעל מוטיבציה עצמית, ממוקד מטרה, ממושמע בעצמו ומלא דמיון. הוא מחפש את האמת ולא סיפוק מיידי. נקודת החוזק העיקרית שלו היא ביכולתו לבנות תפיסה אישית של הצלחה שהיא יכולה לחיות לפיה ולצפות מאחרים לחיות לפיה. הוא גם מאורגן וממושמע ומבצע את תוכניותיו בהצלחה.
