מומחים פיננסיים נמצאים לעתים קרובות בעמדה של צורך לחזות את העתיד, וזו הסיבה שיש להם תפקיד חשוב בכלכלה. הם מהווים מקור מידע למשקיעים, למשקיעים עצמם ולחברות. ניתן לחלק מומחים פיננסיים לשתי קטגוריות: אלו המספקים חוות דעת בנושאים פיננסיים כגון מניות, אג”ח, מטבעות או סחורות; וכאלה שנותנים ייעוץ בהשקעות. ועניינים כספיים בכלל. הקטגוריה הראשונה כוללת את אלו העוסקים בשווקי ההשקעות לטווח קצר ואת אלו העוסקים במימון תאגידי. הקטגוריה השנייה מורכבת ממומחים המעניקים ייעוץ בהשקעות ובעניינים פיננסיים, כגון קרנות פנסיה וקרנות מיוחדות לאנשים מוחלשים כלכלית. הם לא בהכרח קשורים לענף מסוים, כמו בנקים או חברות ביטוח,
מהו רישיון ניהול תיקים?
רישיון ניהול תיקים הוא הזכות להשתמש בתוכנה ספציפית כדי ליצור ולנהל את התיקים הדיגיטליים שלך. זה מאפשר לך להשתמש בתוכנה ספציפית לעסק שלך. אתה יכול להשתמש בו למטרות שונות, כגון פרויקטים אישיים, פרויקטים של מסחר אלקטרוני וכו’.
היתרונות העיקריים של שימוש ברישיון ניהול תיקים הם:
1. אתה יכול לוודא שהלקוחות שלך יוכלו לראות איך אתה עובד ומה אתה עושה.
2. זה גם מאוד שימושי למטרות שיווק שכן הוא עוזר לך להציג את עצמך בצורה יותר מקצועית.
3. זה שימושי במיוחד כאשר הלקוחות שלך עובדים עם סוכנויות שונות, שאולי אין לצדם את אותו הסכם רישוי, אך חולקים ערכים ויעדים משותפים במונחים של שיווק ואסטרטגיית מותג.
4. אתה יכול בקלות להעריך את צרכי הלקוחות שלך על ידי הסתכלות על תיקי העבודות שלהם וקביעה אילו רישיונות עשויים להיות המתאימים ביותר עבורם, בהתבסס על סוג התוכן שהם צריכים לייצר או היקף העבודה שהם צריכים לעשות וכו’, (תקשורת בדואר אלקטרוני).
5. אתה יכול להשתמש ברישיון ניהול תיקים כדי להפיק עבורך באופן אוטומטי חומר שיווקי על סמך המידע הזמין מלקוחותיך, מה שמשפר את מודעות יחסי הציבור/מותג הכוללת של הלקוח שלך ועוזר להם לזהות את שווקי היעד שלו.
6. רישיון ניהול תיקים מאפשר לך לפרסם פרסומים המכוונים ללקוחות קיימים או עתידיים של מוצרים, שירותים או חברות מסוימות.
להלן סרטון המדבר על יועצים פיננסיים ומנהלי תיקים:
האם אתה צריך CFA כדי להיות מנהל תיקים?
ה-CFA הוא הכשרה חובה למנהלי תיקים. אבל, אם אין לך אחד, מהן האפשרויות להשיג אחד?
זה נכון שה-CFA הוא הסמכה לא קלה להשגה. זה דורש הרבה זמן ומאמץ. וזה לא רק על לימוד התיאוריה של ניתוח פיננסי עם מתמטיקה וסטטיסטיקה נכונה. אתה צריך להבין את היישום של ניתוח פיננסי גם במצבי חיים אמיתיים.
מה ההבדל בין יועץ פיננסי למנהל תיקים?
מנהל תיקים הוא אדם שמנהל את כספי הלקוח ועוזר לו בקבלת החלטות. הוא או היא יכולים להיות מנהל עושר, יועץ השקעות, מתכנן פיננסי או אפילו רואה חשבון.
יועצים פיננסיים שונים ממנהלי תיקים והם דומים יותר למאמן מאשר למנהל. הם יכולים לעזור לך לקבל החלטות טובות יותר בכל הנוגע להשקיע את הכסף שלך. הם יכולים גם לעזור לך עם הכספים האישיים שלך, כגון חיסכון לפנסיה או תשלום חובות.
